Američko ministarstvo financija zaprijetilo je švicarskoj banci MBaer Merchant Bank AG isključenjem iz američkog financijskog sustava zbog optužbi za podršku nezakonitim akterima povezanim s Iranom, Rusijom i Venezuelom.
Optužbe za pranje novca i financijski kriminal
Ministarstvo financija navodi da je MBaer svojim djelovanjem omogućavala pranje novca povezano s korupcijom u Venezueli, Rusiji te financiranje terorizma putem iranske Islamske revolucionarne garde, čime je narušila američke sankcije.
Prema izjavama ministra financija Scotta Bessenta, banka je preko američkog financijskog sustava provela stotine milijuna dolara za nezakonite aktere iz Irana i Rusije, a američke vlasti obećavaju odlučnu zaštitu integriteta svog sustava.
Posljedice i pravni okvir prijedloga
Predložena uredba zabranila bi američkim institucijama održavanje korespondentnih računa s MBaer, što bi u praksi značilo isključenje banke iz ključnog financijskog sustava temeljenog na američkom dolaru, neophodnog za međunarodne transakcije.
Ovakve mjere nisu iznimka: sličan je put 2018. doživjela latvijska banka ABLV, koja je likvidirana zbog optužbi za pranje novca i kršenje sankcija, čime je potvrđena snaga američkog regulatornog utjecaja.
Mreža za suzbijanje financijskog kriminala FinCEN pokrenula je javnu raspravu o prijedlogu uredbe i traži komentare u roku od 30 dana, naglašavajući dugačku povijest sumnji u nezakonite financijske aktivnosti MBaer.
Reakcija i daljnji pravni koraci u Švicarskoj
Švicarski regulator financijskog tržišta FINMA potvrdio je suradnju s MBaer te američkim vlastima, no istaknuo da je njihov intern postupak nadležnosti protiv banke još uvijek u tijeku zbog žalbenog postupka pred Švicarskim saveznim upravnim sudom.
Zbog pravnih prepreka, FINMA trenutno ne može provesti izravne mjere protiv banke, ali je imenovao revizorsku kuću koja će nadgledati poslovanje MBaer dok traje postupak.
Prema dostupnim informacijama, banka je u listopadu 2023. upravljala imovinom vrijednom oko 3.5 milijardi švicarskih franaka, što pokazuje njenu važnost unutar švicarskog financijskog sektora.
